A svájci bankszámla megnyitása stratégiai lépés a vállalkozók, befektetők és nagy vagyonnal rendelkező magánszemélyek számára, akik pénzügyi stabilitást, magánéletet és vagyonvédelmet keresnek. A svájci bankárral való megfelelés azonban kritikus fontosságú – nem csak a számlanyitáskor, hanem a banki kapcsolat teljes időtartama alatt.
A szabályozási keretrendszer megértése
A svájci bankok szigorúan szabályozottak, és meg kell felelniük a pénzmosás elleni küzdelemre (AML), a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemre (CFT) és az adózás átláthatóságára (CRS/FATCA) vonatkozó nemzetközi előírásoknak. Amikor Ön svájci bankszámlát nyit, a bankár alapos átvilágítást végez az ügyfél megismerésére vonatkozó eljárások (Know Your Customer (KYC)) keretében.
Legyen átlátható a kezdetektől fogva
Számíthat arra, hogy részletes tájékoztatást ad személyazonosságáról, pénzforrásairól, gazdasági hátteréről és a számla céljáról. A hiányos vagy homályos válaszok késleltethetik vagy megakadályozhatják a számla jóváhagyását. Készüljön fel a dokumentációval – cégalapítási papírokkal, adóbevallásokkal, befektetési szerződésekkel vagy jövedelemigazolással.
Tájékoztassa bankárát
Az Ön svájci bankára az Ön partnere, nem csak egy kapuőr. Ha pénzügyi helyzete, üzleti struktúrája vagy lakóhelye megváltozik, haladéktalanul tájékoztassa bankárát. A hirtelen, megmagyarázhatatlan mozgások vagy offshore átutalások vörös zászlót vonhatnak maguk után, és megfelelőségi vizsgálatokat vagy számlabefagyasztást válthatnak ki.
Kerülje az eszközök strukturálását vagy elrejtését
A svájci bankok kötelesek jelenteni a gyanús tevékenységeket. A haszonhúzás elfedésére tett kísérlet vagy a jogos gazdasági indokok nélküli összetett struktúrák használata a számla automatikus elutasításához vagy lezárásához vezethet. A megfelelő struktúrákat szívesen fogadják, az átláthatatlanokat nem.
Tiszta adóprofil fenntartása
Mivel Svájc részt vesz az automatikus információcserében (AEOI), a lakóhelye szerinti országban az adóügyi megfelelés elengedhetetlen. A be nem jelentett számlák vagy jövedelmek előbb-utóbb napvilágra kerülnek – az önkéntes közzététel és a proaktív adótanácsadás bölcs lépés.
A Damalion megkönnyíti a svájci bankszámlanyitást a legjobb partnerbankokkal fennálló hosszú távú kapcsolatainkon keresztül. Akár vállalkozó, akár vagyonos, akár nemzetközi befektető, mi biztosítjuk, hogy a bevezetés zökkenőmentes, szabályszerű és az Ön igényeihez igazított legyen. Lépjen kapcsolatba a Damalion szakértőjével, hogy megvizsgálja lehetőségeit.