Založení švýcarského bankovního účtu je strategickým krokem pro podnikatele, investory a majetné osoby, které hledají finanční stabilitu, soukromí a ochranu majetku. Je však velmi důležité, aby váš švýcarský bankéř dodržoval předpisy, a to nejen při zakládání účtu, ale po celou dobu vašeho bankovního vztahu.
Porozumění regulačnímu rámci
Švýcarské banky podléhají přísné regulaci a musí dodržovat mezinárodní standardy v oblasti boje proti praní špinavých peněz (AML), financování terorismu (CFT) a daňové transparentnosti (CRS/FATCA). Při otevření účtu ve švýcarské bance provede váš bankéř důkladnou hloubkovou kontrolu v rámci postupů Know Your Customer (KYC).
Buďte od začátku transparentní
Očekávejte, že poskytnete podrobné informace o své totožnosti, zdroji finančních prostředků, ekonomickém zázemí a účelu účtu. Neúplné nebo vágní odpovědi mohou schválení účtu oddálit nebo mu zabránit. Připravte si dokumentaci – doklady o založení společnosti, daňová přiznání, investiční smlouvy nebo doklady o příjmech.
Informujte svého bankéře
Švýcarský bankéř je vaším partnerem, nikoliv jen hlídačem. Pokud se změní vaše finanční situace, podnikatelská struktura nebo bydliště, neprodleně o tom informujte svého bankéře. Náhlé nevysvětlitelné pohyby nebo převody do zahraničí mohou vyvolat varování a spustit kontrolu dodržování předpisů nebo zmrazení účtu.
Vyhněte se strukturování nebo skrývání majetku
Švýcarské banky mají povinnost hlásit podezřelé aktivity. Pokusy o maskování skutečného vlastnictví nebo používání složitých struktur bez legitimního ekonomického opodstatnění mohou vést k automatickému odmítnutí nebo uzavření účtu. Vyhovující struktury jsou vítány – neprůhledné nikoli.
Udržování čistého daňového profilu
Vzhledem k tomu, že se Švýcarsko účastní automatické výměny informací (AEOI), je dodržování daňových předpisů v zemi vašeho bydliště nezbytné. Neoznámené účty nebo příjmy budou nakonec odhaleny – dobrovolné zveřejnění a proaktivní daňové poradenství jsou rozumné kroky.
Společnost Damalion zprostředkovává otevření švýcarských bankovních účtů prostřednictvím našich dlouholetých vztahů se špičkovými partnerskými bankami. Ať už jste podnikatel, majitel majetku nebo mezinárodní investor, zajistíme, aby vaše zavedení proběhlo hladce, v souladu s předpisy a na míru vašim potřebám. Obraťte se na odborníka společnosti Damalion a prozkoumejte své možnosti.