A abertura de uma conta bancária na Suíça é uma medida estratégica para empresários, investidores e indivíduos com alto patrimônio líquido que buscam estabilidade financeira, privacidade e proteção de ativos. No entanto, manter a conformidade com seu banqueiro suíço é fundamental – não apenas na abertura da conta, mas durante todo o seu relacionamento bancário.
Entenda a estrutura regulatória
Os bancos suíços são altamente regulamentados e devem cumprir as normas internacionais de combate à lavagem de dinheiro (AML), ao financiamento do terrorismo (CFT) e à transparência fiscal (CRS/FATCA). Quando você abre uma conta em um banco suíço, seu banqueiro realizará uma diligência prévia completa de acordo com os procedimentos do Know Your Customer (KYC).
Seja transparente desde o início
Espere fornecer informações detalhadas sobre sua identidade, fonte de recursos, histórico econômico e a finalidade da conta. Respostas incompletas ou vagas podem atrasar ou impedir a aprovação da conta. Esteja preparado com a documentação – documentos de constituição da empresa, declarações fiscais, contratos de investimento ou comprovante de renda.
Mantenha seu banqueiro informado
Seu banqueiro suíço é seu parceiro, não apenas um guardião. Se sua situação financeira, estrutura de negócios ou residência mudar, informe seu banqueiro imediatamente. Movimentos repentinos e inexplicáveis ou transferências para o exterior podem levantar suspeitas e acionar revisões de conformidade ou congelamento de contas.
Evite estruturar ou ocultar ativos
Os bancos suíços são obrigados a informar atividades suspeitas. A tentativa de mascarar a propriedade beneficiária ou o uso de estruturas complexas sem lógica econômica legítima pode levar à rejeição ou ao encerramento automático da conta. Estruturas em conformidade são bem-vindas – as opacas não são.
Manter um perfil fiscal limpo
Com a Suíça participando da Troca Automática de Informações (AEOI), a conformidade fiscal em seu país de residência é essencial. Contas ou receitas não declaradas acabarão sendo expostas – a divulgação voluntária e a consultoria fiscal proativa são medidas sensatas.
A Damalion facilita a abertura de contas bancárias na Suíça por meio de nossos relacionamentos de longa data com bancos parceiros de primeira linha. Quer você seja um empresário, um detentor de patrimônio ou um investidor internacional, garantimos que sua introdução seja tranquila, em conformidade e adaptada às suas necessidades. Entre em contato com o especialista da Damalion para explorar suas opções.