Abrir una cuenta en un banco suizo es un movimiento estratégico para empresarios, inversores y personas con un elevado patrimonio que buscan estabilidad financiera, privacidad y protección de sus activos. Sin embargo, cumplir las normas con tu banco suizo es fundamental, no sólo en el momento de abrir la cuenta, sino a lo largo de toda tu relación bancaria.
Comprender el marco normativo
Los bancos suizos están muy regulados y deben cumplir las normas internacionales sobre prevención del blanqueo de capitales (AML), lucha contra la financiación del terrorismo (CFT) y transparencia fiscal (CRS/FATCA). Cuando abras una cuenta en un banco suizo, tu banquero llevará a cabo una exhaustiva diligencia debida con arreglo a los procedimientos de Conozca a su Cliente (KYC).
Sé transparente desde el principio
Prepárate para proporcionar información detallada sobre tu identidad, fuente de fondos, antecedentes económicos y finalidad de la cuenta. Las respuestas incompletas o vagas pueden retrasar o impedir la aprobación de la cuenta. Prepárate con documentación: documentos de constitución de la empresa, declaraciones fiscales, contratos de inversión o justificantes de ingresos.
Mantén informado a tu banquero
Tu banquero suizo es tu socio, no sólo un guardián. Si tu situación financiera, estructura empresarial o residencia cambian, informa a tu banquero con prontitud. Los movimientos repentinos inexplicables o las transferencias al extranjero pueden hacer saltar las alarmas y desencadenar revisiones de cumplimiento o congelaciones de cuentas.
Evita estructurar u ocultar activos
Los bancos suizos están obligados a informar de las actividades sospechosas. Intentar enmascarar la titularidad real o utilizar estructuras complejas sin una justificación económica legítima puede dar lugar al rechazo o cierre automático de la cuenta. Las estructuras conformes son bienvenidas, las opacas no.
Mantener un perfil fiscal limpio
Con la participación de Suiza en el Intercambio Automático de Información (IAI), el cumplimiento fiscal en tu país de residencia es esencial. Las cuentas o ingresos no declarados acabarán saliendo a la luz: la declaración voluntaria y el asesoramiento fiscal proactivo son medidas acertadas.
Damalion facilita la apertura de cuentas en bancos suizos a través de nuestras relaciones duraderas con bancos asociados de primer nivel. Tanto si eres empresario, titular de un patrimonio o inversor internacional, nos aseguramos de que tu introducción sea fluida, cumpla la normativa y se adapte a tus necesidades. Ponte en contacto con tu experto de Damalion para explorar tus opciones.