Aprire un conto corrente svizzero è una mossa strategica per gli imprenditori, gli investitori e gli individui con un patrimonio elevato che cercano stabilità finanziaria, privacy e protezione dei beni. Tuttavia, mantenere la conformità con il tuo banchiere svizzero è fondamentale, non solo al momento dell’apertura del conto, ma per tutta la durata del rapporto bancario.
Comprendere il quadro normativo
Le banche svizzere sono altamente regolamentate e devono rispettare gli standard internazionali in materia di antiriciclaggio (AML), lotta al finanziamento del terrorismo (CFT) e trasparenza fiscale (CRS/FATCA). Quando apri un conto corrente svizzero, il tuo banchiere effettuerà un’accurata due diligence secondo le procedure Know Your Customer (KYC).
Sii trasparente fin dall’inizio
Aspettati di fornire informazioni dettagliate sulla tua identità, sulla fonte dei fondi, sul tuo background economico e sullo scopo del conto. Risposte incomplete o vaghe possono ritardare o impedire l’approvazione del conto. Tieniti pronto con la documentazione: documenti di costituzione della società, dichiarazioni fiscali, contratti di investimento o prove di reddito.
Tieni informato il tuo banchiere
Il tuo banchiere svizzero è il tuo partner, non solo un guardiano. Se la tua situazione finanziaria, la tua struttura aziendale o la tua residenza cambiano, informa tempestivamente il tuo banchiere. Movimenti improvvisi e inspiegabili o trasferimenti offshore possono sollevare bandiere rosse e innescare verifiche di conformità o il blocco del conto.
Evita di strutturare o nascondere i beni
Le banche svizzere sono obbligate a segnalare le attività sospette. Il tentativo di mascherare la proprietà effettiva o l’utilizzo di strutture complesse senza una legittima motivazione economica può portare al rifiuto o alla chiusura automatica del conto. Le strutture conformi sono ben accette, quelle opache no.
Mantenere un profilo fiscale pulito
Con la partecipazione della Svizzera allo Scambio Automatico di Informazioni (AEOI), la conformità fiscale nel tuo paese di residenza è essenziale. I conti o i redditi non dichiarati saranno esposti: la divulgazione volontaria e la consulenza fiscale proattiva sono passi saggi.
Damalion facilita l’apertura di conti correnti bancari in Svizzera grazie ai nostri rapporti di lunga data con le migliori banche partner. Che tu sia un imprenditore, un detentore di patrimoni o un investitore internazionale, ci assicuriamo che la tua introduzione sia agevole, conforme e adatta alle tue esigenze. Contatta il tuo esperto Damalion per esplorare le tue opzioni.