Att öppna ett schweiziskt bankkonto är ett strategiskt drag för entreprenörer, investerare och förmögna privatpersoner som söker finansiell stabilitet, integritet och skydd av tillgångar. Det är dock viktigt att du följer reglerna med din schweiziska bankman – inte bara när du öppnar ett konto, utan under hela din bankrelation.
Förstå det regulatoriska ramverket
Schweiziska banker är mycket reglerade och måste följa internationella standarder för bekämpning av penningtvätt (AML), finansiering av terrorism (CFT) och skattetransparens (CRS/FATCA). När du öppnar ett schweiziskt bankkonto kommer din bankman att utföra en noggrann due diligence enligt KYC-förfaranden (Know Your Customer).
Var transparent från början
Förvänta dig att lämna detaljerad information om din identitet, finansieringskälla, ekonomiska bakgrund och syftet med kontot. Ofullständiga eller vaga svar kan försena eller förhindra att kontot godkänns. Var redo med dokumentation – företagsbildningspapper, skattedeklarationer, investeringsavtal eller inkomstbevis.
Håll din bankman informerad
Din schweiziska bankman är din partner, inte bara en grindvakt. Om din ekonomiska situation, affärsstruktur eller bosättningsort ändras ska du omedelbart informera din bankman. Plötsliga oförklarliga rörelser eller offshore-överföringar kan höja varningsflaggorna och utlösa efterlevnadsgranskningar eller kontofrysningar.
Undvik att strukturera eller dölja tillgångar
Schweiziska banker är skyldiga att rapportera misstänkt aktivitet. Försök att dölja verkliga huvudmän eller att använda komplexa strukturer utan legitima ekonomiska skäl kan leda till att kontot automatiskt avvisas eller stängs. Kompatibla strukturer är välkomna – ogenomskinliga är det inte.
Upprätthåll en ren skatteprofil
Eftersom Schweiz deltar i det automatiska informationsutbytet (AEOI) är det viktigt att du följer skattereglerna i det land där du är bosatt. Oredovisade konton eller inkomster kommer så småningom att avslöjas – frivillig redovisning och proaktiv skatterådgivning är kloka åtgärder.
Damalion underlättar öppnandet av schweiziska bankkonton genom våra långvariga relationer med förstklassiga partnerbanker. Oavsett om du är entreprenör, förmögenhetsinnehavare eller internationell investerare ser vi till att din introduktion blir smidig, följer reglerna och är skräddarsydd för dina behov. Kontakta din Damalion-expert för att utforska dina alternativ.