对于寻求财务稳定、隐私和资产保护的企业家、投资者和高净值人士来说，开设瑞士银行账户是一项战略性举措。然而，与您的瑞士银行家保持合规是至关重要的–不仅在开户时，而且在整个银行关系中都是如此。
了解监管框架
瑞士银行受到严格监管，必须遵守反洗钱（AML）、反恐融资（CFT）和税务透明度（CRS/FATCA）方面的国际标准。在您开设瑞士银行账户时，您的银行会根据 “了解您的客户”（KYC）程序进行彻底的尽职调查。
从一开始就保持透明
希望提供有关您的身份、资金来源、经济背景和账户用途的详细信息。回答不完整或含糊不清可能会延误或妨碍账户审批。准备好相关文件–公司成立文件、纳税申报单、投资合同或收入证明。
让您的银行家了解情况
您的瑞士银行家是您的合作伙伴，而不仅仅是守门人。如果您的财务状况、业务结构或居住地发生变化，请及时通知您的银行家。突然的不明流动或离岸转账可能会引起警觉，触发合规审查或账户冻结。
避免构建或隐藏资产
瑞士银行有义务报告可疑活动。试图掩盖受益所有权或使用没有合法经济理由的复杂结构会导致账户被自动拒绝或关闭。我们欢迎合规的结构，但不欢迎不透明的结构。
保持清白的税务档案
随着瑞士加入信息自动交换（AEOI），在居住国遵守税务规定至关重要。未申报的账户或收入最终会被曝光–自愿披露和主动提供税务建议是明智之举。
通过与顶级合作银行的长期合作关系，达马里昂为瑞士银行开户提供便利。 无论您是企业家、财富拥有者还是国际投资者，我们都能确保您的介绍顺利、合规，并符合您的需求。联系您的达马利翁专家，探讨您的选择。