Å åpne en sveitsisk bankkonto er et strategisk trekk for gründere, investorer og formuende privatpersoner som ønsker finansiell stabilitet, personvern og beskyttelse av eiendeler. Det er imidlertid avgjørende at du overholder reglene med din sveitsiske bankforbindelse – ikke bare ved kontoåpningen, men gjennom hele bankforholdet.
Forstå det regulatoriske rammeverket
Sveitsiske banker er strengt regulert og må overholde internasjonale standarder for antihvitvasking av penger (AML), bekjempelse av terrorfinansiering (CFT) og skattetransparens (CRS/FATCA). Når du åpner en sveitsisk bankkonto, vil banken din utføre en grundig due diligence i henhold til KYC-prosedyrene (Know Your Customer).
Vær åpen fra starten av
Forvent å oppgi detaljert informasjon om identiteten din, hvor du har penger fra, økonomisk bakgrunn og formålet med kontoen. Ufullstendige eller vage svar kan forsinke eller forhindre godkjenning av kontoen. Vær klar med dokumentasjon – stiftelsespapirer, selvangivelser, investeringskontrakter eller inntektsbevis.
Hold bankrådgiveren din informert
Din sveitsiske bankforbindelse er din partner, ikke bare en portvokter. Hvis din økonomiske situasjon, forretningsstruktur eller bosted endres, bør du informere banken din umiddelbart. Plutselige, uforklarlige bevegelser eller overføringer til utlandet kan utløse røde flagg og føre til samsvarsvurderinger eller kontofrysing.
Unngå å strukturere eller skjule eiendeler
Sveitsiske banker er forpliktet til å rapportere mistenkelig aktivitet. Forsøk på å skjule reelle rettighetshavere eller bruk av komplekse strukturer uten legitim økonomisk begrunnelse kan føre til automatisk avvisning eller stenging av kontoen. Kompatible strukturer er velkomne – ugjennomsiktige strukturer er det ikke.
Oppretthold en ren skatteprofil
Ettersom Sveits deltar i den automatiske informasjonsutvekslingen (AEOI), er det viktig at du overholder skattereglene i hjemlandet ditt. Urapporterte kontoer eller inntekter vil til slutt bli avslørt – frivillig rapportering og proaktiv skatterådgivning er kloke tiltak.
Damalion legger til rette for åpning av sveitsiske bankkontoer gjennom våre langvarige relasjoner med de beste partnerbankene. Enten du er gründer, formueeier eller internasjonal investor, sørger vi for at introduksjonen din er smidig, i samsvar med regelverket og skreddersydd til dine behov. Ta kontakt med din Damalion-ekspert for å utforske alternativene dine.