Odprtje švicarskega bančnega računa je strateška poteza za podjetnike, vlagatelje in premožne posameznike, ki iščejo finančno stabilnost, zasebnost in zaščito premoženja. Vendar je ključnega pomena, da pri svojem švicarskem bančniku ohranite skladnost – ne le ob odprtju računa, temveč ves čas vašega bančnega odnosa.
Poznavanje regulativnega okvira
Švicarske banke so strogo regulirane in morajo izpolnjevati mednarodne standarde za preprečevanje pranja denarja, financiranje terorizma in davčno preglednost (CRS/FATCA). Ko odprete švicarski bančni račun, bo vaš bančnik opravil temeljito skrbno preverjanje v okviru postopkov poznavanja strank (KYC).
Bodite transparentni že od začetka
Pričakujte podrobne informacije o svoji identiteti, viru sredstev, ekonomskem ozadju in namenu računa. Nepopolni ali nejasni odgovori lahko odložijo ali preprečijo odobritev računa. Pripravite dokumentacijo – dokumente o ustanovitvi podjetja, davčne napovedi, naložbene pogodbe ali dokazila o dohodku.
Obveščajte svojega bančnika
Švicarski bančnik je vaš partner in ne le vratar. Če se vaš finančni položaj, poslovna struktura ali prebivališče spremenijo, o tem nemudoma obvestite svojega bančnika. Nenadni nepojasnjeni premiki ali prenosi v tujino lahko sprožijo rdečo zastavo in pregled skladnosti ali zamrznitev računa.
Izogibajte se strukturiranju ali skrivanju sredstev
Švicarske banke so dolžne poročati o sumljivih dejavnostih. Poskus prikrivanja dejanskega lastništva ali uporaba zapletenih struktur brez legitimne ekonomske utemeljitve lahko privede do samodejne zavrnitve ali zaprtja računa. Skladne strukture so dobrodošle, nepregledne pa ne.
Vzdrževanje čistega davčnega profila
Ker Švica sodeluje v sistemu samodejne izmenjave informacij (AEOI), je spoštovanje davčnih predpisov v državi stalnega prebivališča bistvenega pomena. Neprijavljeni računi ali dohodki bodo sčasoma razkriti – prostovoljno razkritje in proaktivno davčno svetovanje sta pametna ukrepa.
Damalion omogoča odprtje švicarskega bančnega računa prek naših dolgoletnih odnosov z vrhunskimi partnerskimi bankami. Ne glede na to, ali ste podjetnik, imetnik premoženja ali mednarodni vlagatelj, zagotavljamo, da bo vaša uvedba nemotena, skladna in prilagojena vašim potrebam. Obrnite se na strokovnjaka Damalion in preučite svoje možnosti.