Die Eröffnung eines Schweizer Bankkontos ist ein strategischer Schritt für Unternehmer, Investoren und vermögende Privatpersonen, die finanzielle Stabilität, Privatsphäre und Vermögensschutz suchen. Es ist jedoch von entscheidender Bedeutung, dass Sie mit Ihrer Schweizer Bank in Einklang bleiben – nicht nur bei der Kontoeröffnung, sondern während der gesamten Dauer Ihrer Bankbeziehung.
Verstehen Sie den regulatorischen Rahmen
Schweizer Banken sind stark reguliert und müssen die internationalen Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML), Terrorismusfinanzierung (CFT) und Steuertransparenz (CRS/FATCA) einhalten. Wenn Sie ein Schweizer Bankkonto eröffnen, wird Ihre Bank eine gründliche Due-Diligence-Prüfung im Rahmen der Know Your Customer (KYC)-Verfahren durchführen.
Seien Sie von Anfang an transparent
Erwarten Sie, dass Sie detaillierte Angaben zu Ihrer Identität, Ihrer Geldquelle, Ihrem wirtschaftlichen Hintergrund und dem Zweck des Kontos machen. Unvollständige oder vage Antworten können die Genehmigung des Kontos verzögern oder verhindern. Halten Sie Unterlagen wie Firmengründungsunterlagen, Steuererklärungen, Investitionsverträge oder Einkommensnachweise bereit.
Halten Sie Ihren Bankier auf dem Laufenden
Ihr Schweizer Bankier ist Ihr Partner, nicht nur ein Pförtner. Wenn sich Ihre finanzielle Situation, Ihre Geschäftsstruktur oder Ihr Wohnsitz ändert, informieren Sie Ihren Bankier umgehend. Plötzliche unerklärliche Bewegungen oder Offshore-Transfers können rote Fahnen wecken und eine Überprüfung der Compliance oder ein Einfrieren des Kontos auslösen.
Vermeiden Sie die Strukturierung oder das Verstecken von Vermögenswerten
Schweizer Banken sind verpflichtet, verdächtige Aktivitäten zu melden. Der Versuch, wirtschaftliches Eigentum zu verschleiern oder komplexe Strukturen ohne legitimen wirtschaftlichen Grund zu verwenden, kann zur automatischen Ablehnung oder Schließung des Kontos führen. Konforme Strukturen sind willkommen – undurchsichtige Strukturen nicht.
Pflegen Sie ein sauberes Steuerprofil
Da die Schweiz am Automatischen Informationsaustausch (AIA) teilnimmt, ist die Einhaltung der Steuervorschriften in Ihrem Wohnsitzland unerlässlich. Nicht gemeldete Konten oder Einkünfte werden irgendwann aufgedeckt – eine freiwillige Offenlegung und eine proaktive Steuerberatung sind kluge Schritte.
Damalion erleichtert die Eröffnung von Schweizer Bankkonten durch unsere langjährigen Beziehungen zu erstklassigen Partnerbanken. Ganz gleich, ob Sie Unternehmer, Vermögensinhaber oder internationaler Investor sind, wir sorgen dafür, dass Ihre Einführung reibungslos, gesetzeskonform und auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist. Wenden Sie sich an Ihren Damalion-Experten, um Ihre Möglichkeiten zu erkunden.