合规与风险

DAMALION 设计了结合合规服务和/或特定反洗钱 (AML) 和反恐融资 (CTF) 专业知识的特定产品。

根据您的需要和目标,应相应地制定临时合规任务。

概述
Damalion 独立专家协助和指导您设置或维护您的:
– 监管合规框架
– AML-CFT/KYC 部署。

合规标准框架
– 起草和审查合规程序和政策
– 与第三方联络,例如审计师、银行、管理公司、CSSF…
– 监控法律发展以确保公司(例如 ManCo)合规
与适用的规则和规定
– 提供合规支持
– 参与合规相关项目和监管举措
– 持续参与监管发展的监测
– 对客户/投资者、服务提供商、分销商、利益相关者进行尽职调查…
– 就投资者/客户文件合规所需的基本客户文件提供建议
– 审查 AML 升级
– 新客户关系或投资工具接受过程中的合规/反洗钱分析

执行符合特定需求的任务:

  • 合规部门设置
  • 并购/分拆合规审查
    (合并2家保险公司)
  • 家族办公室及其附属公司的内部审计
  • 转让代理
  • (合规/风险管理
  • 企业重组/重组:前线、入职、预算、融资、重新开具发票
  • 收购项目合规(投资银行)
  • 合并概述
AML/KYC 标准框架
– 评估和了解客户的公司结构(主要是另类投资基金)并应用相关的反洗钱程序来承担和获得足够的 KYC 以满足 CDD/EDD 标准。
– 确保客户的风险状况与公司的 AML 风险矩阵准确一致地匹配。
– 使用公司的风险矩阵并调查所有权结构的复杂性,确定应用于客户的风险水平。
– 对现有客户群进行定期审查,以确保持续遵守 CSSF 法规和内部政策和程序。
– 与客户和前台联络以获得出色的客户尽职调查 (CDD) 信息/文件,以完成入职、续订和补救过程。
– 根据 CSSF 法规或其他相关法规的要求对现有客户进行 CDD 和制裁检查,将任何发现上报给合规部门。
– 每日审查正在进行的筛选新匹配,进行进一步研究以确认或丢弃阳性匹配并将高风险案例升级到合规性。
– 进行所有权结构分析并审查其他相关文件,以确定中间受益所有人 (IBO)、最终受益人、授权人和主要负责人 (KP)。
– 筛选 PEP、制裁和不利媒体的客户
– 与前厅部、法务部和组织内其他关键部门的内部接口
– 与外部交易对手/客户的外部接口和互动。
– 通过使用经批准的独立来源识别和验证客户提供的信息,对客户执行 CDD。

量身定制的合规专业知识

Damalion 独立专家旨在为您提供量身定制的方法,不仅可以评估影响您所在行业的监管变化,还可以为您提供运营投入,以增强您团队的日常合规性。

您管理另类投资基金 (AIFM) 和基金中的基金 (FOF)

行业:私募股权、房地产、证券化…

我们的 Damalion 独立专家将帮助您:

– 审查您的 AIFM 合规政策

– 评估您的合规监控计划

– 执行和协调:

-(增强)尽职调查

– 了解您的客户 (KYC),了解您的交易 (KYT)

– 反洗钱 (AML) 和反恐融资 (CTF) 监控。

– 监督、审查或整合到您的新客户入职流程中

– 培养您的 AIFM 团队对合规性规则和法规的认识。

作为一家管理公司,您管理另类投资基金 (AIFM)、外国基金、…

部门: 各种各样的。

我们的 Damalion 独立专家将帮助您:

– 制定或监控政策、程序和流程,使其相称且充分

– 审查合规政策和内部章程:在监管层面检测潜在的失败风险,

– 识别潜在的剩余风险或相关风险,以提出适当的计划来减轻此类风险

– 评估现有措施、政策和程序的有效性

– 审查补救计划以使 ManCo 遵守其义务

– 监督负责团队以履行 ManCo 的法律和监管义务

– 陪同高级管理层进行要求或预期的标准变更,以制定其对合规范围的影响

– 通过帮助员工不断改进他们的日常工作,赋予员工创造合规价值的能力。

– 向相关防线和补救计划的执行情况和有效性建立报表报告

– 协助团队发布与董事会沟通的季度或年度合规报告

反洗钱和打击恐怖主义金融 (AML-CFT) 合规性:

– 设置或审查您的 AML-CFT 框架

– 协助您负责或类似的洗钱报告有 2 个选项:

  1. Perimeter 是全球性的,包括:您的管理公司和您的资金本身
  2. Perimeter 仅限于您的管理公司和/或您的投资基金。

– 向各自的董事会提交报告

– 帮助完成 CSSF AML 调查问卷

– 与负责团队一起评估综合监管观察。

作为注册商和转让代理,您负责投资者信息处理和更新的成功以及他们的金融工具操作。

我们的 Damalion 独立专家将帮助您:

– 合规监控审查、测试和建立报告

– 识别、衡量对您的活动的潜在威胁,并在必要时制定要执行的预防计划

– 指导现有控制框架的发展和加强及其降低风险的有效性

– 提供与您的会议议程相匹配的报告

– 协助实施从合规监测报告中产生的行动计划

– 提供关于合规计划效率的一次性或定期报告(每月、每季度、每年)

– 按需监督年度合规风险评估议程和合规监控计划。

– 根据行动范围执行尽职调查报告:

  1. 客户
  2. 客户和/或第三方供应商。

– 强调您的合规程序及其更新或需要更改。

– 审查您的合规流程和实践

– 与您的负责团队互动并检查适当的培训计划是否相关

– 有助于改进适应监管变化的合规框架。

反洗钱 (AML) 和反恐融资 (CTF) 监测计划

您可以就以下 AML-CFT 义务请求独立专家支持:

– 审查 AML / KYC(了解您的客户)流程和操作(客户详细信息和所需文件评估)

– 跟踪更新报告

– 审查员工与客户之间特定询问和回答中的风险水平,以确保合规的客户关系

– 提高团队的意识,灌输与最新法规和 CSSF 通告相关的持续程序检查文化

– 审查交易监控筛选和反洗钱相关文件上传

– 与负责其当前合规评估框架的合规人员进行互动。

– 监督 KYC 文件的处理并与团队一起评估复杂的案例。

 

Damalion 独立专家为您提供 AML-CFT 合规专业知识,帮助您根据最新的监管变化优化风险评估框架。

量身定制的支持包括例如:

– 审查或建立符合监管和治理要求的洗钱控制和程序

– 向高级管理层和客户关系团队分享 AML/KYC 最佳实践和指导

– 在专业义务层面检查正确的 AML-CFT 部署

– 验证或制定满足当地法规和治理要求的 AML-CFT 政策、流程和程序

– 与 AML-CFT 法规和内部政策相比,评估适用于例外的风险

– 审查批准政治公众人物和高风险认知档案的合规框架

– 解决 AML-CFT 监管和最佳合规实践的持续发展

– 内部反洗钱打击水平评估及相关嫌疑评估

– 支持向董事会或风险委员会发布、审查所需或临时报告

Damalion 独立专家将在您的操作工作流程的 AML-CFT 合规性方面为您提供支持。

当您与中介机构、机构、其他分销商等外部方打交道时,我们会帮助您将运营风险设定为所需的合规风险水平。

我们的独立支持包括:

– 审查了解您的客户 (KYC) 文件、AML-CFT 内部政策、程序和流程,以符合监管标准

– 筛选客户或投资者入职,包括对现有和新经销商的尽职调查

– 检查您的 KYC 尽职调查计划(标准版、轻度版或增强版)的有效性及其跨部门的沟通流程

– 与风险暴露水平和要求的合规性相比,审查客户尽职调查系统的频率水平

– 审查您的升级风险警报计划(有关 PEP、不良媒体数据处理的文档)

– 分析监管发展和最佳实践,以设计 AML-CFT、合规更新和/或变更计划

– 提高团队的意识,帮助他们定义或解决运营潜在风险

– 解决 AML 的有效职责和所有权、合规问题并在必要时指导团队。

Damalion 独立专家与您合作,在贡献的同时加强您的治理

到适当的操作风险监控和管理。

我们的专家为您提供以下服务范围:

– 建立或维护、监控、控制您的操作风险框架

– 设计或监控您的合规政策、程序和流程

– 审查您的基金发起和分配规则、基金管理、关联公司交易程序

– 审查您对交易、资金、相关产品和服务的合规性评估

– 确定您的合规问题升级计划的相关改进

– 控制您的营销材料审批程序

– 在监管合规层面强调您关于投资基金的风险报告

– 审查您的 AML-CFT、KYC 政策、程序和流程以命令更改、更新和报告

– 强调您的客户尽职调查执行对监管合规性和 AML-CFT/KYC 框架的有效性

– 审查您的 MIFID 实施计划及其有效性

– 控制有关业务和第三方关系的合规评估

– 与包括投资组合经理在内的团队互动,在监管合规层面审查您的风险管理框架

– 支持在监管和内部治理框架下发布监管合规报告

– 参与一项预期计划 – 如有必要 – 以促进新法规或即将出台的法规的实施或现有政策、程序和流程的调整

Damalion 专家协助您履行私募股权对监管合规和 AML-CFT/KYC 框架的义务。

我们根据您的需求量身定制的使命包括:

– 设置或监控您的合规性、AML-CFT/KYC 政策、流程和程序

– 审查所有投资的客户尽职调查流程部署(如果需要,进行中或结束阶段)

– 识别、分析和报告有关现行合规规则、AML-CFT/KYC 和金融犯罪规则的潜在违规行为

– 为即将推出的新项目、新基金或新服务设计或审查您的风险图

– 提高团队意识,以保持合规风险和对利益相关者价值创造的潜在负面影响的文化

Damalion 专家致力于支持您履行遵守法律法规、专业标准、最佳行业行为准则和实践的义务。

为此,我们的指导包括监管、治理和金融犯罪合规:

– 监控合规框架

– 审查高风险分类业务线、资本交易和第三方供应商的 AML-CFT 框架

– 在存在合格缺陷或高潜在风险的情况下,审查警报系统和上报政策、程序和流程

– 在卢森堡相关层面上增强本地或欧洲实体的 AML-CFT 合规框架,并检查此类实体中卢森堡风险评估框架的需求整合

– 制定或审查金融犯罪预防计划并对此类计划进行压力测试

– 审查客户的入职情况——包括 PEP、潜在的高风险概况、新的商业机会、复杂的交易

– 审查对负责金融犯罪范围的中央联络点的有效授权

– 与合规团队一起监督和审查可疑活动报告(SAR)/可疑交易报告(STR)的系统效率

– 审查或协助发布监管、管理、治理报告

– 协助设计或改进衡量风险评估框架在全球合规方面绩效的指标

– 检查现有政策、程序和流程以进行监管或进行变更、调整、故障补救。

Damalion 独立专家为合规性和监管支持提供指导。

专业领域范围包括:

– 评估现有监管合规框架和检查系统,以便在需要更新、更改或最佳实践时采取主动措施

– 促进全球风险行为框架的整合

– 根据许可义务评估合规管理框架和法规

– 检查适用于您选择的一个或多个实体的合规计划

– 为合规相关项目的绩效做出贡献

– 监督报告的发布 – 根据要求或临时频率 – 传达给管理委员会或风险委员会。

受托服务提供商也面临着日益增长的监管挑战。

这就是为什么 Damalion 专家为您提供:

– 协助建立监管合规和 AML-CFT 合规计划

– 根据卢森堡法律建立或监控、控制监管合规性、AML-CFT/KYC 最新发展

– 根据卢森堡法规和内部政策、程序和流程验证 AMC/KYC 基于风险的方法和风险评估

– 在简化、标准、加强尽职调查的情况下审查尽职调查升级系统

– 验证新客户、新商机的入职流程

– 审查关于合作伙伴、交易对手、第三方供应商的尽职调查流程

– 审查客户投资组合合规框架、另类投资基金、特殊用途工具、…

– 有助于发布监管合规性,最佳实践报告传达给管理委员会

– 根据需求,交易控制评估。

Damalion 专家支持会计师建立符合卢森堡合规要求的稳健监管框架。

我们的专家为您提供:

– 建立或监控风险评估框架

– 识别对业务连续性产生负面影响和/或符合卢森堡法规的潜在风险

– 审查有关 AML-CFT/合规性和客户尽职调查表现的触发警报程序

– 设计、维护、控制基于风险的合规框架,并提供有关变更、缺陷补救的报告

– 内部警报政策、程序和流程的验证

– 检查新客户入职、接触 PEP、控制和控制 KYC 文档的频率

– 验证有关商业公司、不受监管的投资基金、…

– 更新监管合规框架和最佳实践的实施指南。

随着法规将商业公司纳入合规领域,包括 AML-CFT/KYC,Damalion 专家将支持您实现战略目标和增长的需求。

我们的独立专家将指导您进行以下实施:

– 设置、维护和监控您的合规计划

– 定期验证(每月、每季度、每年)合规计划的有效性

– 在调查、缓解既定或潜在风险后处理建议报告

– 指导其他相关人员或部门处理合规相关问题

– 促进监管变化的更新,政策、程序和流程的调整

– 有助于发布与管理层沟通的可操作报告。

标准周长:

卢森堡基金业的监管环境、AIFM、GDPR 和 AML 法规、MIFID II 和 CSSF 通告 18/698、17/650、…

附加值:

训练:

制定持续的合规/反洗钱培训计划并验证其实施和有效性以及内部合规和预防文化的发展。

为您其他欧洲部门的负责人提供有关卢森堡监管合规框架的支持和建议。

对外互动:

我们的专家可以根据您的特定需求与外部利益相关者和监管机构联络。

访问 Damalion 合规服务台以了解最新的点菜时间