La ricchezza, intesa sia come proprietà che come denaro, deve essere gestita per crescere.

I consulenti finanziari sono persone specializzate nei servizi di gestione patrimoniale e offrono una serie di consigli relativi a tutte le aree della vita monetaria, come la gestione degli investimenti, i servizi contabili e fiscali, la pianificazione della pensione, la pianificazione finanziaria e persino la pianificazione dell’eredità.

Che cos’è esattamente la gestione patrimoniale?

La gestione patrimoniale può essere considerata un servizio dettagliato che si concentra sull’analisi del quadro finanziario del cliente. La gestione patrimoniale è il processo di presa di decisioni sulle proprie proprietà, a volte in collaborazione con un gestore patrimoniale. Questo include, ma non solo, investimenti finanziari, pianificazione fiscale e altre questioni finanziarie. L’obiettivo della gestione patrimoniale è quello di consentirvi di raggiungere la sicurezza economica e di accrescere e garantire il vostro patrimonio.

Un wealth manager è un professionista certificato che fornisce consulenza e servizi finanziari ai clienti che necessitano di assistenza nella gestione patrimoniale. Si tratta di professionisti autorizzati che generalmente forniscono una gamma dettagliata di servizi. Questi servizi possono includere la gestione degli investimenti, la pianificazione finanziaria, la consulenza fiscale e la pianificazione successoria.

Come può aiutarvi un Wealth Manager?

Lo scopo di un gestore patrimoniale è quello di assistere i clienti nella crescita e nella conservazione del loro patrimonio nel lungo periodo.

Ecco un elenco di servizi di gestione patrimoniale presentati da un gestore patrimoniale:

  • Gestione degli investimenti
  • Pianificazione finanziaria.
  • Consulenza fiscale.
  • Pianificazione immobiliare.
  • Pianificazione della pensione.
  • Pianificazione dell’eredità familiare.
  • Gestione del rischio e pianificazione assicurativa.

Commissioni per la gestione patrimoniale

La risposta può variare a seconda della società finanziaria con cui si lavora.

Non esistono standard precisi per quanto riguarda l’importo necessario a un investitore per acquisire servizi di gestione patrimoniale. Eventuali minimi in termini di patrimonio investibile o di patrimonio netto saranno stabiliti dai singoli gestori patrimoniali e dalle loro società.

Alcuni gestori patrimoniali guadagnano grazie ai prodotti che vendono ai clienti. Potrebbero proporre un fondo comune d’investimento o un’assicurazione sulla vita specifici per le vostre esigenze, guadagnando una percentuale sull’acquisto e la vendita di quel prodotto. Altri gestori patrimoniali addebitano ai clienti una commissione di base e non fanno commissioni su alcun prodotto.

I gestori patrimoniali potrebbero anche voler stabilire solide relazioni con i professionisti più giovani, come medici o avvocati, per preservare la loro attività quando inizieranno a percepire redditi più elevati.

Come scegliere un gestore patrimoniale?

Quando si sceglie un gestore patrimoniale, è fondamentale trovare un professionista affidabile e dotato delle giuste licenze e competenze per fornirvi una guida solida per le vostre esigenze specifiche. È fondamentale considerare il costo di un gestore patrimoniale, la struttura dei pagamenti e le qualifiche.

Inizialmente dovreste chiedere informazioni sul conto minimo di un gestore patrimoniale e sulla sua base di clienti abituali, poiché volete lavorare con qualcuno che abbia una conoscenza del tipo di servizi di gestione patrimoniale a cui siete interessati. Anche le certificazioni del professionista finanziario dovrebbero fornirvi una chiara indicazione delle sue competenze.

Inoltre, è necessario verificare se il consulente è a pagamento o se fattura su base oraria o annuale e se è o meno un fiduciario, il che significa che il consulente si occuperà sempre del vostro miglior interesse finanziario.

Prima di firmare con un consulente, assicuratevi che sia una persona con cui siete felici di lavorare e di cui vi fidate.

Se siete pronti a cercare il vostro gestore patrimoniale o avete ulteriori domande sulla scelta di un gestore patrimoniale, contattate subito il vostro esperto Damalion.