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La decisione finanziaria più importante che prendete potrebbe non avere nulla a che fare con il denaro. Nel tempo, la scelta della giusta società di gestione patrimoniale può avere un impatto significativo sulla crescita e sulla conservazione del vostro patrimonio, delle vostre attività e del futuro finanziario della vostra famiglia.

Per un principiante, il settore della gestione patrimoniale è molto impegnativo, ma questo non dovrebbe impedirvi di perdere tempo nella gestione patrimoniale. Tutto ciò di cui avete bisogno è una società di gestione patrimoniale su cui potete fare affidamento per mettere a punto un solido piano finanziario per voi.

Ecco i fattori più importanti da considerare nella scelta di una società di gestione patrimoniale:

Competenza ed esperienza nella gestione patrimoniale

È ovvio che il mondo degli investimenti e della gestione finanziaria è complesso. Detto questo, avrete bisogno di uno studio con l’esperienza necessaria a gestire le complessità e a fornire la raffinatezza che situazioni uniche richiedono.

Non innamoratevi subito di consulenti che affermano di aver gestito molti clienti come voi. Ricordate che le situazioni finanziarie delle persone sono raramente simili e che questa è probabilmente solo una tattica per attirare l’attenzione. Chiedete invece ai consulenti finanziari di alcuni clienti con situazioni finanziarie del tutto identiche alle vostre. Come sono stati in grado di aiutarli a sviluppare e gestire il loro denaro?

Una società di gestione patrimoniale credibile dovrebbe avere consulenti in grado di farvi capire le loro intuizioni e idee anche se siete alle prime armi.

Durata nel settore della gestione patrimoniale

Un aspetto importante da considerare nella scelta delle società di gestione degli asset e degli investimenti è la longevità. Ma il numero di anni di attività da solo non basta: è importante scegliere quelli che hanno un piano di successione affidabile. Consideratela come una certezza di poter continuare a occuparsi delle vostre esigenze di gestione patrimoniale anche nel prossimo futuro. Tuttavia, si tenga presente che, con la comparsa di nuovi prodotti, è possibile prendere in considerazione gestori patrimoniali innovativi che impegnano il proprio denaro nei prodotti che vi propongono.

Accesso alle risorse

Affinché il vostro investimento si sviluppi, scegliete una società che abbia accesso a un’ampia gamma di prodotti, servizi e opzioni di gestione finanziaria. Sebbene la maggior parte delle società offra una certa flessibilità in termini di opportunità di investimento, alcune di esse potrebbero non avere accesso a determinati strumenti di investimento a causa delle dimensioni del patrimonio gestito. Inoltre, se le vostre finanze sono piuttosto complicate, dovreste scoprire se lo studio possiede le competenze necessarie al suo interno o se dispone di una vasta rete di altri professionisti.

Prestazioni e reputazione

Prima di prendere una decisione, informatevi il più possibile e valutate se lo studio che state per scegliere ha sempre ottenuto risultati lodevoli nel tempo.

Dedicate un po’ di tempo ed energia all’analisi e conoscete l’azienda un po’ più in là della superficie. Potete chiedere opinioni ad amici e colleghi o cercare su Internet analisi e raccomandazioni. Ricordate che qui sono in gioco i vostri soldi e il futuro delle vostre finanze.

Lo studio deve inoltre essere in grado di fornire referenze che attestino la sua capacità di raggiungere obiettivi di gestione patrimoniale quali la riduzione delle imposte sul patrimonio, la protezione del patrimonio e la generazione di reddito.

Compensazione

La struttura retributiva dell’azienda è un’area significativa da esaminare. Prima di scegliere una società di gestione patrimoniale, dovete scoprire la sua struttura di remunerazione e verificare se è concepita in modo da tenere conto dei vostri interessi. Verificate se lo studio ha un sistema di condivisione delle commissioni con i professionisti a cui vi consiglia, o se riceve una commissione sui prodotti che vi propone. Anche se fanno queste cose, non significa che stiano lavorando per interessi egoistici. Tuttavia, è necessario informarsi su questi aspetti per sapere se gli accordi dell’azienda possono ostacolare la sua indipendenza e la sua esecuzione nel lungo periodo.

Infine, cercate gestori patrimoniali con cui possiate lavorare comodamente.

Far crescere la propria fortuna non è un compito facile, perché richiede molte energie. Ma può essere persa molto rapidamente se non c’è un piano per gestirla e costruirla. Scegliere una società di gestione patrimoniale credibile dopo un attento esame aiuterà voi e la vostra famiglia a raccogliere i frutti dei vostri sforzi per molto tempo.

Pertanto, un investitore dovrebbe fare molte domande prima di stipulare un contratto di consulenza per garantirsi le migliori possibilità di successo finanziario.

Se siete pronti a scegliere il vostro gestore patrimoniale o avete ulteriori domande sulla scelta di un gestore patrimoniale, contattate subito il vostro esperto Damalion e saremo lieti di aiutarvi.