Najważniejsza decyzja finansowa, jaką podejmiesz, może nie mieć nic wspólnego z pieniędzmi. Z czasem wybór odpowiedniej firmy zarządzającej majątkiem może znacząco wpłynąć na wzrost i zachowanie majątku, aktywów i przyszłości finansowej rodziny.
Dla nowicjusza, branża zarządzania mają tkiem jest dużo do wzięcia, ale to nie powinno powstrzymać cię od tracenia czasu w zarządzaniu aktywami. Wszystko czego potrzebujesz to firma zarządzająca majątkiem, na której możesz polegać, aby umieścić razem solidny plan finansowy dla Ciebie.
Oto najważniejsze czynniki, które należy wziąć pod uwagę przy wyborze firmy zarządzającej majątkiem:
Wiedza i doświadczenie w zakresie zarządzania majątkiem
To oczywiste, że świat inwestycji i zarządzania finansami jest skomplikowany. To powiedziawszy, będziesz potrzebował firmy z doświadczeniem, aby poradzić sobie z zawiłościami i zapewnić wyrafinowanie, którego wymagają wyjątkowe sytuacje.
Nie daj się szybko nabrać na doradców, którzy twierdzą, że zarządzali mnóstwem klientów takich jak Ty. Pamiętaj, że sytuacja finansowa ludzi rzadko jest taka sama i jest to prawdopodobnie tylko taktyka, która ma Cię wciągnąć. Zamiast tego zapytaj doradców finansowych o pewnych klientów z sytuacją finansową całkiem identyczną jak Twoja. Jak udało im się pomóc w rozwoju i zarządzaniu pieniędzmi?
Porządna i wiarygodna firma zarządzająca majątkiem powinna mieć doradców, którzy mogą sprawić, że zrealizujesz ich spostrzeżenia i pomysły, nawet jeśli jesteś nowy w całej sprawie.
Trwałość w branży zarządzania majątkiem
Jedną z istotnych rzeczy, które należy wziąć pod uwagę przy wyborze firm zarządzających aktywami i inwestycjami jest długowieczność. Ale sama liczba lat w biznesie nie wystarczy, ważne jest, aby iść do tych, którzy mają niezawodny plan sukcesji w miejscu. Pomyśl o tym jako o pewności, że mogą one nadal dbać o Twoje wymagania w zakresie zarządzania majątkiem w przewidywalnej przyszłości. Należy jednak pamiętać, że w miarę pojawiania się nowych produktów, można rozważyć innowacyjne wealth managers, które angażują własne pieniądze w proponowane przez siebie produkty.
Dostęp do zasobów
Aby Twoja inwestycja mogła się rozwijać, wybierz firmę, która ma dostęp do szerokiej gamy produktów, usług i opcji zarządzania finansami. Podczas gdy większość firm oferuje elastyczność w zakresie możliwości inwestycyjnych, niektóre mogą mieć niewystarczający dostęp do pewnych narzędzi inwestycyjnych ze względu na wielkość aktywów, którymi zarządzają. Ponadto, jeśli Twoje finanse są dość skomplikowane, powinieneś dowiedzieć się, czy firma posiada niezbędną wiedzę we własnym zakresie, czy też ma rozbudowaną sieć innych specjalistów.
Wydajność i reputacja
Zanim podejmiesz decyzję, dowiedz się jak najwięcej i oceń, czy firma, którą zamierzasz wybrać, z biegiem czasu niezawodnie dostarcza godne pochwały wyniki.
Poświęć trochę czasu i energii na analizę i poznaj firmę trochę poza poziomem powierzchni. Możesz zapytać znajomych i przyjaciół o opinie lub poszukać w internecie analiz i rekomendacji. Pamiętaj, że stawką są tu Twoje pieniądze i przyszłość Twoich finansów.
Firma powinna być również w stanie przedstawić referencje, które mogą uwierzytelnić jej zdolność do osiągnięcia celów zarządzania majątkiem, takich jak zmniejszenie podatku od nieruchomości, ochrona majątku i generowanie dochodów.
Rekompensata
Struktura wynagrodzeń w firmie jest jednym z istotnych obszarów do zbadania. Przed osiedleniem się na jakiejkolwiek firmy zarządzania majątkiem, należy dowiedzieć się jego strukturę kompensacji i sprawdzić, czy jest zaprojektowany w sposób, który jest utrzymanie najlepszych interesów na uwadze. Sprawdź, czy firma ma system podziału opłat z profesjonalistami, którym Cię poleca, lub czy otrzymuje prowizję od produktów, które Ci proponuje. Nawet jeśli robią takie rzeczy, nie implikuje to, że działają w egoistycznym interesie. Mimo wszystko trzeba o te rzeczy pytać, aby wiedzieć, czy układy w firmie mogą w dłuższej perspektywie utrudniać jej niezależność i realizację.
Wreszcie, szukaj menedżerów bogactwa, z którymi możesz wygodnie pracować.
Rozwijanie swojej fortuny nie jest łatwym zadaniem, ponieważ wymaga wiele energii. Ale można go bardzo szybko stracić, jeśli nie ma planu jego obsługi i budowania. Wybór wiarygodnej firmy zarządzającej majątkiem po dokładnym zbadaniu pomoże Tobie i Twojej rodzinie zbierać nagrody za wysiłek przez długi czas.
Dlatego inwestor powinien zadać mnóstwo pytań przed zawarciem umowy o doradztwo, aby zagwarantować sobie najlepszą szansę na sukces finansowy.
Jeśli jesteś gotowy do wyboru menedżera majątku lub masz dalsze pytania dotyczące wyboru menedżera majątku, przejdźmy razem i skontaktuj się teraz z ekspertem Damalion, a my chętnie pomożemy.
