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Singapore è ben organizzata come uno degli hub dominanti del private banking e della gestione patrimoniale nel mondo. Ha una solida esperienza come giurisdizione attiva e politicamente affidabile, con un sistema legale chiaro e un governo di supporto che facilita lo sviluppo del mercato della ricchezza privata.
Le famiglie asiatiche High-Net-Worth scelgono Singapore per la gestione patrimoniale
Tradizionalmente parlando, Singapore essere una destinazione di elezione per Famiglie asiatiche con un alto patrimonio nettoma attualmente, l’origine dei proprietari di ricchezza che creano una Ufficio monofamiliare a Singapore è ora più diversificata, con un numero crescente di famiglie europee che scelgono la giurisdizione per i loro Single Family Office e per i loro uffici di famiglia. trust di famiglia.
La pandemia di Covid-19 è stata un campanello d’allarme per molti ultra-high-net-worth e per i loroconsulenti, stimolando uno spostamento dell’attenzione dalla fondazione di nuove iniziative imprenditoriali alla protezione del patrimonio familiare. I rischi di pandemia hanno intensificato la necessità di disporre di un piano di successione e hanno fatto sì che le famiglie dessero la priorità a mettere nero su bianco i loro piani per evitare conflitti.
Che cos’è un Single Family Office (SFO)
Un singolo Family Office (SFO) è un’entità interamente dedicata alla supervisione degli affari personali e finanziari di una singola famiglia facoltosa. Un SFO può essere interamente posseduto o regolato dai membri della stessa famiglia.
Un OFS svolge generalmente diverse attività per promuovere la gestione quotidiana del patrimonio di una famiglia. Le attività coinvolte variano e generalmente comprendono la gestione degli investimenti, la compilazione delle imposte e il consolidamento dei conti della famiglia. In genere, i consulenti finanziari, gli analisti degli investimenti e i professionisti del settore legale sono incaricati dagli OF per la pianificazione patrimoniale e le questioni funzionali.
I motivi per cui Singapore viene scelta dai Single Family Office
Singapore ha trascorso gli ultimi decenni aprendosi al mondo degli affari, diventando un ambiente in cui le imprese e i family office possono prosperare.
Il numero crescente di SFO a Singapore può essere associato ai seguenti fattori:
- Stabilità politica e forte stato di diritto
- Riduzione dei rischi di modifiche normative
- Un sistema legale chiaro.
- Esistenza di banche d’investimento e multinazionali.
- Mercato finanziario legiferato.
- Elevato tenore di vita.
- Esperienza nei servizi alle imprese, nelle banche e nella tecnologia finanziaria.
- Connettività commerciale decente.
- Disponibilità di manodopera finanziariamente competente.
- Nessuna burocrazia.
- Un sistema fiscale favorevole alle imprese
- Buone infrastrutture e strutture
- Alti livelli di sicurezza e solidi sistemi educativi
- Singapore è anche un importante hub logistico e di trasporto.
- Ricca del capitale umano necessario a supportare l’ecosistema del family office
- Motivazioni governative a sostegno dei family office
Le attività svolte dai Single Family Office
- Amministrazione patrimoniale a lungo termine
- Tenuta dei libri, contabilità e pianificazione dei flussi di cassa.
- Servizi legali
- Promuovere i valori e gli obiettivi della famiglia
- Pianificazione degli investimenti
- Assicurazione di informazioni relative ai dati personali e alle attività familiari
- Pianificazione e supervisione della successione
- Pianificazione fiscale e finanziaria
- Conformità e supporto normativo
- Governance familiare, formazione e pianificazione della successione
- Servizi di beneficenza
- Gestione del rischio.
Forma di business degli uffici monofamiliari
Una struttura SFO prevede generalmente una holding o un trust che possiede direttamente sia l’SFO che l’entità del fondo come patrimonio. Gli uffici monofamiliari sono comunemente costituiti da famiglie facoltose ossessionate dalla gestione e dal controllo delle loro finanze, delle loro imprese e di diversi aspetti della loro vita e ogni beneficiario è una persona legata ai costituenti del trust o a un ente di beneficenza.
La struttura dell’OFS mira a raggiungere un duplice obiettivo: in primo luogo ottenere le esenzioni dalle licenze e poi beneficiare degli incentivi fiscali.
Incorporazione di uffici monofamiliari
Per costituire una società a Singapore è necessario presentare una domanda sul sito web della Accounting and Corporate Regulatory Authority.
Inoltre, la creazione di un Single Family Office comporta diversi requisiti normativi e amministrativi, tra cui la registrazione delle strutture societarie, l’apertura di conti bancari, la presentazione delle dichiarazioni fiscali annuali e il rispetto dei comuni standard di rendicontazione e della legge sulla conformità fiscale dei conti esteri.
La tassazione per gli uffici monofamiliari
Singapore ha un sistema fiscale molto favorevole alle imprese. L’aliquota d’imposta sulle società, pari al 17%, è imposta sui redditi provenienti da Singapore o trasferiti a Singapore. Singapore non tassa le plusvalenze e lo scopo della tassazione è ulteriormente ridotto da una serie di esenzioni.
Il governo di Singapore ha istituito una serie di sistemi di incentivi fiscali per i fondi gestiti dai family office, sia per i veicoli offshore che per quelli onshore. Questi hanno bisogno di un gestore di Singapore che sia autorizzato o libero ai sensi della legge locale sui titoli per fornire servizi di gestione dei fondi. Un Single Family Office è generalmente considerato una società collegata al veicolo del fondo di famiglia, per cui non è soggetto a regolamentazione. L’immunità dalle licenze può essere concessa anche a un ufficio monofamiliare che può indicare di governare solo i beni della stessa famiglia.
Alcuni incentivi di esenzione fiscale per i fondi gestiti dai family office sono disponibili sia per i veicoli di fondi residenti a Singapore che per quelli non residenti, cosicché sostanzialmente tutti i redditi da investimento saranno esenti dall’imposta sul reddito di Singapore.
Pianificazione degli investimenti di uffici monofamiliari
A seconda degli scopi e degli obiettivi, le pianificazioni d’investimento che un OSA può utilizzare sono numerose. Tuttavia, gli OFS generalmente effettuano i loro principali investimenti nell’acquisto di immobili residenziali, nell’acquisto di azioni di società di private equity, nell’investimento immobiliare e nell’investimento in strutture di fondi.
Le sfide incontrate dai Single Family Office a Singapore
- Problemi fiscali transfrontalieri a livello personale dovuti alla presenza di una famiglia in diverse giurisdizioni fiscali a causa della sua presenza internazionale.
- Struttura fiscale inefficace a causa di una struttura aziendale inadeguata.
- Assenza di una struttura di governance formalizzata a causa dell’assenza di politiche e metodi etici.
Singapore ha un’ottima reputazione come giurisdizione politicamente stabile, con un sistema legale chiaro e un sistema di supporto. governo che facilita la crescita del mercato della ricchezza privata. Essendo uno dei luoghi più semplici al mondo in cui fare affari, la creazione di un family office a Singapore è un’ottima scelta. è efficiente.
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