De belangrijkste financiële beslissing die u neemt, heeft misschien niets met geld te maken. Na verloop van tijd kan de keuze van de juiste vermogensbeheerder een aanzienlijke invloed hebben op de groei en het behoud van uw vermogen, activa en de financiële toekomst van uw gezin.

Voor een beginneling is de vermogensbeheersector veel om te bevatten, maar dat mag u er niet van weerhouden om tijd te steken in vermogensbeheer. Het enige wat u nodig hebt, is een vermogensbeheerder op wie u kunt vertrouwen om een gezond financieel plan voor u op te stellen.

Hier zijn de belangrijkste factoren waarmee u rekening moet houden bij de keuze van een vermogensbeheerder:

Expertise en ervaring in vermogensbeheer

Het is duidelijk dat de wereld van investeringen en financieel beheer complex is. Dat gezegd zijnde, hebt u een bedrijf nodig met de deskundigheid om de ingewikkeldheden aan te pakken en de verfijning te leveren die unieke situaties vereisen.

Val niet snel voor adviseurs die beweren dat ze veel klanten zoals uzelf hebben beheerd. Vergeet niet dat de financiële omstandigheden van mensen zelden gelijk zijn, en dit is waarschijnlijk gewoon een tactiek om u binnen te lokken. Vraag de financiële adviseurs in plaats daarvan naar bepaalde cliënten met een financiële situatie die identiek is aan de uwe. Hoe hebben zij hen kunnen helpen bij het ontwikkelen en beheren van hun geld?

Een fatsoenlijk en geloofwaardig vermogensbeheerbedrijf moet adviseurs hebben die u hun inzichten en ideeën kunnen laten inzien, zelfs als u nieuw bent in het hele gebeuren.

Duurzaamheid in de vermogensbeheersector

Een belangrijk punt waarmee rekening moet worden gehouden bij de keuze van ondernemingen voor vermogens- en beleggingsbeheer is de levensduur. Maar het aantal jaren in het bedrijf alleen zal niet genoeg zijn, het is belangrijk om te gaan voor degenen met een betrouwbaar opvolgingsplan. Beschouw het als een zekerheid dat zij uw vermogensbeheer tot ver in de afzienbare toekomst kunnen blijven verzorgen. Als er echter nieuwe producten verschijnen, kunt u innovatieve vermogensbeheerders overwegen die hun eigen geld steken in de producten die zij u voorstellen.

Toegang tot middelen

Voor de ontwikkeling van uw investering moet u een firma kiezen die toegang heeft tot een grote verscheidenheid van producten, diensten en opties voor financieel beheer. Hoewel de meeste ondernemingen flexibiliteit bieden op het gebied van beleggingsmogelijkheden, is het mogelijk dat sommige ondernemingen onvoldoende toegang hebben tot bepaalde beleggingsinstrumenten vanwege de omvang van de activa die zij beheren. Als uw financiën vrij ingewikkeld zijn, moet u ook nagaan of het bedrijf de nodige expertise in huis heeft, of dat het over een uitgebreid netwerk van andere professionals beschikt.

Prestaties en Reputatie

Voordat u een beslissing neemt, moet u zoveel mogelijk te weten komen en evalueren of de firma die u op het punt staat te kiezen, in de loop van de tijd altijd lovenswaardige resultaten heeft geleverd.

Spaar wat tijd en energie voor analyse en leer de onderneming iets beter kennen dan de oppervlakte. U kunt vrienden en collega’s om advies vragen of op internet zoeken naar analyses en aanbevelingen. Vergeet niet dat uw geld en de toekomst van uw financiën hier op het spel staan.

De firma moet ook referenties kunnen voorleggen waaruit blijkt dat zij in staat is de doelstellingen op het gebied van vermogensbeheer te verwezenlijken, zoals vermindering van successierechten, vermogensbescherming en het genereren van inkomsten.

Vergoeding

De vergoedingsstructuur van de onderneming is een belangrijk gebied dat moet worden onderzocht. Voordat u een vermogensbeheerder kiest, moet u de vergoedingsstructuur onderzoeken en nagaan of deze zodanig is opgezet dat uw belangen in het oog worden gehouden. Ga na of het kantoor een systeem heeft voor het delen van vergoedingen met de professionals aan wie zij u aanbevelen, of dat zij een commissie krijgen op de producten die zij aan u voorstellen. Zelfs als zij deze dingen doen, betekent dat nog niet dat zij met eigenbelang bezig zijn. Toch moet u naar deze dingen vragen om te weten of de regelingen van het bedrijf op lange termijn zijn onafhankelijkheid en uitvoering in de weg kunnen staan.

Zoek ten slotte vermogensbeheerders met wie u goed kunt samenwerken.

Uw fortuin laten groeien is geen gemakkelijke taak, want het vergt veel energie om te doen. Maar het kan heel snel verloren gaan als er geen plan is om het te behandelen en op te bouwen. Als u na zorgvuldig onderzoek een geloofwaardige vermogensbeheerder kiest, zullen u en uw gezin lang de vruchten van uw inspanningen kunnen plukken.

Een belegger moet dus veel vragen stellen alvorens een adviesovereenkomst aan te gaan, om te garanderen dat u de beste kans op financieel succes hebt.

Als u klaar bent om uw vermogensbeheerder te kiezen of nog vragen hebt over het kiezen van een vermogensbeheerder, laten we dan samen verder gaan en nu contact opnemen met uw Damalion expert, en we helpen u graag verder.