Die wichtigste finanzielle Entscheidung, die Sie treffen, hat vielleicht nichts mit Geld zu tun. Im Laufe der Zeit kann die Wahl des richtigen Vermögensverwaltungsunternehmens das Wachstum und den Erhalt Ihres Vermögens, Ihrer Vermögenswerte und der finanziellen Zukunft Ihrer Familie erheblich beeinflussen.
Für einen Neuling ist die Vermögensverwaltungsbranche sehr umfangreich, aber das sollte Sie nicht davon abhalten, Zeit mit der Vermögensverwaltung zu verschwenden. Alles, was Sie brauchen, ist eine Vermögensverwaltungsgesellschaft, auf die Sie sich verlassen können, um einen soliden Finanzplan für Sie zu erstellen.
Hier sind die wichtigsten Faktoren, die bei der Auswahl einer Vermögensverwaltungsgesellschaft zu beachten sind:
Fachwissen und Erfahrung in der Vermögensverwaltung
Es liegt auf der Hand, dass die Welt der Investitionen und des Finanzmanagements sehr komplex ist. Allerdings benötigen Sie ein Unternehmen, das über das nötige Fachwissen verfügt, um mit den Feinheiten umzugehen und die Raffinesse zu liefern, die einzigartige Situationen erfordern.
Fallen Sie nicht so schnell auf Berater herein, die behaupten, sie hätten schon viele Kunden wie Sie betreut. Denken Sie daran, dass die finanziellen Verhältnisse der Menschen selten gleich sind, und dass dies wahrscheinlich nur eine Taktik ist, um Sie anzulocken. Erkundigen Sie sich stattdessen bei den Finanzberatern nach bestimmten Kunden, deren finanzielle Situation der Ihren gleicht. Wie konnten sie ihnen bei der Entwicklung und Verwaltung ihres Geldes helfen?
Ein seriöses und glaubwürdiges Vermögensverwaltungsunternehmen sollte Berater haben, die Ihnen ihre Einsichten und Ideen vermitteln können, auch wenn Sie neu in der Materie sind.
Dauerhaftigkeit in der Vermögensverwaltungsbranche
Ein wichtiger Punkt bei der Auswahl von Vermögensverwaltungsgesellschaften ist die Langlebigkeit. Die Anzahl der Jahre im Unternehmen allein reicht jedoch nicht aus, es ist wichtig, sich für diejenigen zu entscheiden, die über eine zuverlässige Nachfolgeplanung verfügen. Betrachten Sie es als Gewissheit, dass sie sich auch in absehbarer Zukunft um Ihre Vermögensverwaltung kümmern können. Bitte beachten Sie jedoch, dass Sie beim Erscheinen neuer Produkte innovative Vermögensverwalter in Betracht ziehen können, die ihr eigenes Geld in die Produkte stecken, die sie Ihnen vorschlagen.
Zugang zu Ressourcen
Damit sich Ihre Investition entwickeln kann, sollten Sie ein Unternehmen wählen, das Zugang zu einer breiten Palette von Produkten, Dienstleistungen und Finanzmanagementoptionen hat. Die meisten Unternehmen bieten zwar Flexibilität bei den Anlagemöglichkeiten, aber einige haben aufgrund des Umfangs der von ihnen verwalteten Vermögenswerte möglicherweise keinen ausreichenden Zugang zu bestimmten Anlageinstrumenten. Wenn Ihre Finanzen ziemlich kompliziert sind, sollten Sie außerdem herausfinden, ob das Unternehmen über das erforderliche Fachwissen verfügt oder ob es ein umfangreiches Netz von anderen Fachleuten unterhält.
Leistung und Reputation
Bevor Sie eine Entscheidung treffen, sollten Sie sich so gut wie möglich informieren und prüfen, ob das Unternehmen, das Sie auswählen möchten, im Laufe der Zeit immer wieder gute Ergebnisse erzielt hat.
Nehmen Sie sich etwas Zeit und Energie für die Analyse und lernen Sie das Unternehmen ein wenig besser kennen. Sie können Freunde und Kollegen nach ihrer Meinung fragen oder im Internet nach Analysen und Empfehlungen suchen. Denken Sie daran, dass es hier um Ihr Geld und die Zukunft Ihrer Finanzen geht.
Das Unternehmen sollte auch in der Lage sein, Referenzen vorzulegen, die belegen, dass es in der Lage ist, die Ziele der Vermögensverwaltung zu erreichen, wie z. B. die Reduzierung der Erbschaftssteuer, den Schutz des Vermögens und die Schaffung von Einkommen.
Entschädigung
Die Vergütungsstruktur des Unternehmens ist ein wichtiger zu untersuchender Bereich. Bevor Sie sich für ein Vermögensverwaltungsunternehmen entscheiden, müssen Sie sich über dessen Vergütungsstruktur informieren und prüfen, ob diese so gestaltet ist, dass Ihre Interessen gewahrt bleiben. Prüfen Sie, ob die Firma ein System der Gebührenteilung mit den Fachleuten hat, die sie Ihnen empfiehlt, oder ob sie für die Produkte, die sie Ihnen vorschlägt, eine Provision erhält. Selbst wenn sie diese Dinge tun, bedeutet das nicht, dass sie mit eigennützigen Interessen arbeiten. Dennoch müssen Sie sich nach diesen Dingen erkundigen, um zu wissen, ob die Vorkehrungen des Unternehmens seine Unabhängigkeit und Ausführung auf Dauer beeinträchtigen können.
Und schließlich sollten Sie sich einen Vermögensverwalter suchen, mit dem Sie gut zusammenarbeiten können.
Die Vermehrung Ihres Vermögens ist keine leichte Aufgabe, denn sie erfordert viel Energie. Aber sie kann sehr schnell verloren gehen, wenn es keinen Plan gibt, um sie zu verwalten und aufzubauen. Wenn Sie sich nach sorgfältiger Prüfung für ein glaubwürdiges Vermögensverwaltungsunternehmen entscheiden, werden Sie und Ihre Familie die Früchte Ihrer Bemühungen lange ernten.
Daher sollte ein Anleger viele Fragen stellen, bevor er einen Beratungsvertrag abschließt, um sicherzustellen, dass er die besten Chancen auf finanziellen Erfolg hat.
Wenn Sie bereit sind, Ihren Vermögensverwalter auszuwählen oder weitere Fragen zur Auswahl eines Vermögensverwalters haben, lassen Sie uns jetzt gemeinsam Ihren Damalion-Experten kontaktieren, wir helfen Ihnen gerne weiter.
